На Полтавщині суд розглянув гучну справу про приховані кредити, оформлені на покупців побутової техніки. Колишню співробітницю банку, яка організувала шахрайську схему, засудили до чотирьох років позбавлення волі. Утім за ґрати вона не потрапить, якщо протягом двох років не порушить закон і виконає покладені обов’язки.
Йдеться про події у Глобиному, де жінка працювала фахівцем з обслуговування клієнтів в одному з банків. Її робоче місце було облаштоване у магазині електроніки та побутової техніки. Сюди приходили покупці, які бажали оформити кредит на товар, і добровільно надавали свої персональні дані.
Отримавши доступ до банківської програми, працівниця створювала два пакети документів. Перший стосувався реального кредиту на покупку техніки. Другий — прихованої кредитної лінії на картку з лімітом від 10 до 50 тисяч гривень. Додаткові договори клієнтам подавали разом з основними паперами на товар, пояснюючи, що це частина стандартної процедури.
Випущені картки жінка отримувала самостійно. Згодом знімала кошти або здійснювала розрахунки у торгівельних мережах, інколи залучаючи до цього чоловіка, який, за матеріалами справи, не знав про протиправні дії. У кримінальному провадженні зафіксували 16 епізодів за період із червня по вересень 2024 року. Збитки банку сягнули 276 тисяч гривень.
Прокуратура інкримінувала порушення недоторканності приватного життя та шахрайство, вчинене із використанням електронно-обчислювальної техніки. Потерпілими у справі визнано банк та вісьмох громадян, на чиї дані оформлювалися кредити. Банк заявив цивільний позов з вимогою відшкодування шкоди з урахуванням відсотків.
Під час розгляду обвинувачена повністю визнала провину, повідомила про намір компенсувати завдані збитки і зазначила, що вже повернула 50 тисяч гривень. Вона працює та виховує двох дітей, про що також було сказано в суді.
Суд, оцінивши обставини, визнав її винуватою та призначив чотири роки ув’язнення з випробувальним строком два роки. Протягом цього часу жінка має перебувати на обліку в органі пробації та повідомляти про зміну місця проживання чи роботи.
Цивільний позов суд задовольнив частково. Встановлений розмір шкоди становить 276 тисяч гривень, із яких уже відшкодовано 50 тисяч. Тож на користь банку вирішено стягнути ще 226 тисяч гривень.
Справу у Глобиному називають показовою: вона демонструє, наскільки небезпечним може бути легковажне ставлення до підписання фінансових документів та передачі персональних даних навіть у звичних магазинах.
